“Küçük dolandırıcılık yapanlar hapse girer. Büyük hile - ve tarihe geçeceksiniz. Bu üzücü söz, dünyadaki sahtekarlık durumunu mükemmel bir şekilde anlatıyor.
Dodgers her zaman var olmuştur. İnsan tutkuları, bu tür insanlar için bir üreme alanıdır. "Çabuk ve zahmetsizce çok şeye sahip olma" arzusu genellikle yalan ve aldatma zincirinin ilk halkasıdır. Öte yandan, boş yere ün, onur ve kamuoyunun dikkatini çekmek de dolandırıcılığın nedeni olabilir.
Büyük S. Spielberg, gerçek bir sahtekarlık olan Frank Abegneil hakkında bir film yapmaktan çekinmedi. Başrolde yetenekli DiCaprio ile "Yapabilirsen beni yakala" ("Yapabilirsen beni yakala").
"Özellikle üstün olmayı" başaran dolandırıcılar hakkında kitaplar yazılıyor, filmler yapılıyor, isimleri Guinness Rekorlar Kitabı'na bile dahil ediliyor.
Teoride dolandırıcılığı birkaç türe ayırmak mümkündür. Bir kişi çalıştığında bireysel, birkaç "kar sever" veya kurumsal ise grup olabilirler. Büyük şirketlerin entrikaları sadece aynı anda binlerce insanın mali yıkımına yol açmakla kalmaz, aynı zamanda borsalarda bir çöküşe, örneğin ipotek gibi tüm finans sektörlerinde kriz durumlarının ortaya çıkmasına neden olur. Modern mali suçların toplam miktarı yüz milyarlarca dolara ulaştı. Aşağıda iki küresel finansal hile vakasından bahsedeceğiz.
Bernard Madoff'un fotoğrafı. "Kusursuz bir itibar, bir dolandırıcının ihtiyaç duyduğu ilk şeydir" (Agatha Christie)
En ünlü finansal dolandırıcılardan biri Amerikalı Bernard Madoff'du. Yüzyılın Hırsızı Madoff'a "Forbes" diyor. 40 yıldır şirketi Madoff Securities, yatırımcılara sürekli olarak yüksek getiri sağladı ve Madoff, ABD'nin üç büyük borsasından biri olan Nasdaq'ın yönetim kurulu başkanlığına atandı. Dolandırıcılığın kurbanları sadece sıradan yatırımcılar değil, aynı zamanda zengin Amerikalılar ve ünlülerdi. Aynı Steven Spielberg. Çok sayıda uluslararası fon ve banka etkilendi. Gerçek ölümler olmadan olmaz. 1.5 milyar dolar kaybeden Fransız yatırımcı intihar etti. Madoff'un oğullarından biri asılmış halde bulundu.
Bernard Madoff, entrikalarından dolayı toplamda 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Davada tanıktı.
Lehman Brothers Bankası. "Kemerden kancayı çalan idam edilir ve krallığı çalan hükümdar olur" (Chuang Tzu)
Kurumsal dolandırıcılıklar arasında yatırım bankası Lehman Brothers olayı öne çıkıyor. Varlıkları 500 milyar doları aştı. Bir buçuk asırlık geçmişi olan şirket, yatırım işinde dört dünya lideri arasında yer aldı. Ofisleri 25 binden fazla kişiye hizmet verdi. Riskli operasyonlar, komisyoncuların “şişirilmiş” menkul kıymetler sattığı ve eski yatırımcılara faizin yeni yatırımcılardan gelen nakit makbuzlardan ödendiği bir piramit şemasının oluşturulmasına yol açtı. 2008 yılında banka iflas başvurusunda bulundu. Lehman Brothers'ın çöküşü, 2000'li yılların başında bugün tam olarak üstesinden gelinememiş olan mali krizin itici gücü olarak kabul ediliyor.
Bankanın önde gelen yöneticileri ve bankanın çalışmalarını denetleyen denetim şirketi hakkında herhangi bir suçlama yapılmadı.
